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201906/10

闲置资金逆回购可灵活存取 收益比理财产品高冲

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  如果你的账户上有2亿元资金,随时可能要用,又不甘心就躺银行账户吃低息,怎么办?最好的方法可能是:去买国债逆回购!

  渤海轮渡可谓是上市公司中精打细算的标杆。接连两个月,公司都发布了利用自有资金购买国债逆回购的公告,先来看看成绩单:

  6月5日当天,公司豪掷约2.3亿元自有资金,购买了4笔1天国债逆回购,第二天就到期,年化收益率大概在3.68%到3.69%之间。接下来连续8个交易日,公司每天都滚动购买了1天国债逆回购,冲高潜力直到6月15日,公司累计赚取约20.25万元。

  5月份时,交易更频繁,公司参与了数十笔1天、7天国债逆回购,累计赚取了73.6万元。

  渤海轮渡采用的是短期国债交易,确保了闲置资金随时能投入公司经营,流动性不被占用。也有公司在较长期限的现金管理上采用国债逆回购。

  海川智能利用自有资金购买了3个月期的国债逆回购,公司今年1月份用8000万元买了5笔91天国债逆回购,年化收益最高有4.5%以上,4月份到期后本金利息全部回收,赚了87.92万元。

  华明装备6月28日公告称,在确保不影响债券募集资金使用的情况下,公司拟使用部分闲置债券募集资金进行国债逆回购投资,每日购买逆回购产品的余额不超过4.5亿元,在上述额度内,该资金可滚动使用。该募集资金来源为债券,beplay体育平台简称“18华明01”,发行规模为7亿元。

  这么火的国债逆回购,到底是一种什么样的操作?其实很简单,国债逆回购相当于一种以国债为抵押品的短期贷款。

  公司作为出资方,在购买国债逆回购时,相当于按照约定的利率,将资金出借给融资方——国债持有人。然后,对方将国债抵押给交易所,由交易所撮合成交。成交后,出资方不承担国债价格波动的风险,投资收益就是成交时确定的价格。

  国债逆回购到期后,融资方还上本金和利息,国债质押解冻,交易系统将自动返还资金。如果融资方到期还不上,结算公司会先垫付,然后通过罚款和处理质押国债等方式向融资方追诉。

  目前国债逆回购共有:1、2、3、4、7、14、28、91、182天9个品种。沪深两市均有交易,合计有18个品种。可以说覆盖了从短期到中长期的不同期限资金,为公司的临时投资需求提供了丰富的期限品种。

  流动性好、周期短、收益高、安全性高,这是上市公司们一致给出的选择国债逆回购的原因。

  “由于国债逆回购利率高于同期银行活期存款利率,国债逆回购投资具有明显的收益性。”同样购买了国债逆回购的浪潮信息,在公告中进一步解释称,“保证收益的同时,也能保障公司日常生产经营活动所需资金不被占用,对公司未来财务状况及公司生产经营将产生积极影响。”

  从上图可以看到,每到月末、季末等关键时点时,国债逆回购隔夜利率至少都会飙升到10%以上。即便在平时的低位,也有2.5%-3.5%左右的利率。虽然今年以来,由于市场流动性较去年变宽松,资金价格中枢走低,但是和银行活期存款利率等相比,收益还是略高一筹。

  龙源技术在6月27日买了一笔9000万元的7天国债逆回购,年化收益率为6.2%,只要7天,预期收益就能拿到10.7万元。是不是“躺赢”?

  相比之下,银行活期存款即便在半年末也无法达到这么高的利率水平。以活期结构性存款为例,记者从银行方面了解到,一般给到企业的活期利率在2%-3%之间浮动,且只有半年末等关键时点才能上3%。

  而收益更高的理财产品很难提供1天、2天的超短期限选择,且打破刚兑以后,理财产品不再保本,收益率难以保障。货币基金又有额度限制之困,国债逆回购的优越性不言而喻。

  在这样的情况下,对于上市公司来说,不需要向各家银行询价、货比三家,直接开立账户,看盘交易,何乐而不为呢?



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